1 浏览各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理
公司：
为进一步深化“放管服”改革，增强市场活力，
提升保险资金服务实体经济质效，银保监会对现行保
险资金运用领域规范性文件进行了清理，决定对 14
件规范性文件予以修改。
一、删去《保险公司股票资产托管指引（试行）》
（保监发〔2005〕16 号）第十一条“保险公司应当委
托一个托管人托管股票资产。多家保险公司共用一个
股票交易席位的，应当选择同一托管人。”
二、删去《中国保险监督管理委员会关于规范保
险机构股票投资业务的通知》（保监发〔2009〕45 号）
中关于“根据市场发展需要，我会决定对保险公司股
票投资实行备案制。保险公司应当按照《保险公司股
票投资能力标准》和市场化原则，选择股票直接投资
或委托投资方式，并向我会备案”的规定及相关附件。
三、删去《中国保险监督管理委员会关于保险机
构投资证券交易问题的通知》（保监发〔2011〕77 号）
第七条第三款关于“保险机构参与特殊机构客户模式
试点，应当按照成本收益原则和业务需要，合理确定
服务券商数量和证券账户数量，选择的服务券商不超
过 3 家，在每家服务券商开立的证券账户最多不超过
3 个”的规定。
四、删去《中国保险监督管理委员会关于保险资
金投资股权和不动产有关问题的通知》（保监发〔2012〕
59 号）“调整事项”中的第六条“保险资金投资的股
权投资基金，非保险类金融机构及其子公司不得实际
控制该基金的管理运营，或者不得持有该基金的普通
合伙权益。”
五、删去《保险资金境外投资管理暂行办法实施
细则》（保监发〔2012〕93 号）第十二条关于“保险
资金投资的股权投资基金，金融机构及其子公司不得
实际控制该基金的管理运营，不得持有该基金的普通
合伙权益”的规定。
六、删去《中国保监会关于规范保险资金银行存
款业务的通知》（保监发〔2014〕18 号）第五条“保
险公司应当按照规定及时报告银行存款业务信息。保
险公司以银行存款质押为自身融资的，保险公司和托
管机构均应逐笔报告。”
废止原保监会发布的《同业存单质押融资业务报
告监管口径》（资金部函〔2017〕190 号）。
七、删去《中国保监会关于保险资金投资创业投
资基金有关事项的通知》（保监发〔2014〕101 号）第
三条关于“单只基金募集规模不超过 5 亿元”的规定。
八、删去《资产支持计划业务管理暂行办法》（保
监发〔2015〕85 号）第二十条“受托人应当聘请符合
监管要求的信用评级机构对受益凭证进行初始评级和
跟踪评级。支持计划存续期间，每年跟踪信用评级应
当不少于一次。”
九、删去《中国保监会关于设立保险私募基金有
关事项的通知》（保监发〔2015〕89 号）第九条第二
款“发起人及其关联的保险机构出资或认缴金额不低
于拟募集规模的 30%。”
十、删去原保监会发布的《关于保险资金发起设
立私募基金的监管口径》（资金部函〔2017〕180 号）
第二条关于“并提交股东（大）会或董事会进行决策”
的规定。
十一、删去《中国保监会 国家外汇管理局关于规
范保险机构开展内保外贷业务有关事项的通知》（保监
发〔2018〕5 号）第七条“保险机构开展内保外贷业
务，其特殊目的公司单个投资项目取得贷款资金金额
在 5000 万美元（或等值货币）以上的，需要事前向中
国保险资产管理业协会报告，由中国保险资产管理业
协会组织评估后方可进行。”
十二、删去《中国银保监会关于优化保险机构投
资管理能力监管有关事项的通知》（银保监发〔2020〕
45 号）第十条、第十二条关于半年度信息披露相关要
求。将第十条修改为“保险机构投资管理能力信息披
露包括首次披露、年度披露和重大事项披露。”将第十
二条修改为“保险机构应当至少每年度对各项投资管
理能力建设合规情况进行自评估，并于每年 1 月 31
日前公开披露投资管理能力建设及自评估情况。”
十三、删去组合类保险资产管理产品实施细则等
三个文件中《债权投资计划实施细则》（银保监办发
〔2020〕85 号）第八条关于外部信用评级有关要求。
将第八条修改为“保险资产管理机构设立债权投资计
划，应当开展尽职调查和可行性研究，科学设定交易
结构，充分评估相关风险，严格履行各项程序，独立
开展评审和决策，并聘请具备相应资质的专业服务机
构对设立债权投资计划的合法合规性作出明确判断和
结论。”
十四、将《中国保监会关于加强和改进保险资金
运用比例监管的通知》（保监发〔2014〕13 号）第二
条“设立大类资产监管比例”中的第（二）项第一款
修改为“投资不动产类资产的账面余额，合计不高于
本公司上季末总资产的 30%。其中，未在银行间市场、
证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交易的
资产，合计不高于本公司上季末总资产的 25%。账面
余额不包括保险公司购置的自用性不动产。”
将第二条“设立大类资产监管比例”中的第（三）
项修改为“投资其他金融资产的账面余额，合计不高
于本公司上季末总资产的 25%。其中，未在银行间市
场、证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交
易的资产，合计不高于本公司上季末总资产的 20%。”
此外，对删除条文的，其他条文序号作相应调整。
中国银保监会
2021 年 12 月 8 日